「(mhi)Pioneer Municipal High Income T股吧」“固收+”是什么? 适用哪些投资者?

发布:金雕配资网会员 2020-09-06 07:00:45 分类:理财 浏览:
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不少投资者问:有没有相对稳定的投资品种可供选择?别担心,今天我要介绍一个“固收+”策略。“固收+”是什么? 适用哪些投资者?

1什么是“固收+”?

顾名思义,“固定收益加”主要由“固定收益”和“+”组成。

固定收益,全称“固定收益”,通常指相对收益确定性较强、风险较小的债券资产,一般占70%以上。

“+”是在“固定收益资产”的基础上投资于股票等风险相对较高的权益性资产,占比不超过30%。

让我们举个简单的例子来看看,“固寿”就像一杯原汁原味的奶茶,而“固寿+”则是在原有奶茶的基础上加入一些“珍珠、布丁和奶帽”。

2“固收+”产品特点

“固定收益加成”策略,简而言之,就是将产品组合中的主要资产配置到固定收益产品上,辅以权益资产,从而提高组合收益。

从产品类别来看,采用“固定收益+”策略的产品没有明显区别。这些产品主要分布在混合型偏债、灵活配置等多种产品中。

“固定收益+”产品追求中长期稳定增值的绝对收益,这与传统基金跟踪市场、通过排名看业绩有本质区别。

因此,“固定收益+”产品的表现具有以下特点:

(1) 单靠业绩排名不能用来评价产品的业绩,尤其是短期排名。策略相对激进的产品可以在短期业绩中排名;

(2) 每年的回报率,即使是在一个季度内,也要高到足以超过短期融资或货币基金的回报率;

(3) 产品表现的稳定性需要经历牛市周期,尤其是退市情况。正常情况应控制在5%以内。

(4) 股票仓位的稳定性应长期控制在一定范围内。底部仓位多为走势稳定、分红稳定的优质股。

3固定收益+策略优势

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在了解了概念和特点后,这种投资策略有哪些优势?以下是对以下几点的简要总结:

首先,与高收益股票型基金相比,“固收+”产品整体股票仓位普遍不足30%,因此在控制退市方面表现较好,注重给投资者带来更舒适的投资体验。

其次,要遵循股债配置的理念,做到攻守兼备。

一般来说,股票与债券的关系表现为两种情况:一种是股票市场和债券市场共同涨跌;另一种是股票债券市场呈现跷跷板关系。

我们以沪深300指数和沪深指数为例。2010年以来,虽然第一类股票债券同时涨跌,但大多数股票债券仍呈现跷跷板关系,即股票债券涨跌,特别是2015年以后。

因此,有必要配置股票和债券,这有助于分散中长期投资过程中的市场风险。

“固定收益加成”通过资产配置的方式综合了股票和债券的利弊。一方面,债券用于建立资产安全缓冲,以追求相对稳定的投资回报;另一方面,利用股票来提升和寻求更高的收益率。

4固定收益+产品可能会亏损

但是,我们仍然需要提醒您,投资不可避免地会有一定的风险。“固定收益+”产品虽然主要追求稳定收益,但“+”部分在一定程度上增加了投资收益,间接也不可避免地加大了风险。

这部分的整体表现是,当债券市场或股市出现大幅波动时,“固定收益+”产品也会进行周期性调整,不排除亏损的可能。

5固收+产品适用群体

因此,对于想投资“固定收益+”产品的个人,仍然建议评估风险和收益。如果损失完全无法接受,则不建议投资此类产品。

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为了便于您理解,现将该类产品适用于哪些投资者进行汇总:

首先,它适用于厌恶高风险、整体风险承受能力较低的投资者。但是,我们也要注意到,固定收益+产品的风险相对较低,但并非完全没有损失。

第二:基金的投资时间倾向于中长期,但注重短期表现。

三是关注资产配置的投资者。“固定收益+”投资策略本质上也是一种资产配置。因此,喜欢资产配置但不知道如何选择的投资者可以考虑这个产品。

第四,投资者目前投资于一些货币基金或银行存款,但感觉整体回报太低,选择其他相对稳定的替代产品。

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